Jak mówić o finansachdo pokoleń, które scrollują?do pokoleń,które scrollują?
Banki, fundusze i ubezpieczyciele wciąż mówią do klienta cierpliwego, ufającego instytucji i gotowego czytać regulaminy. Po drugiej stronie jest odbiorca, który zaufanie buduje wobec osoby, nie instytucji – i informacji szuka w rolce wideo. Sprawdziliśmy, kto już umie do niego mówić i czego PR w finansach może się od tych nadawców nauczyć.
Czy o pieniądzach da się mówić lekko, nie ryzykując kary UOKiK lub KNF?
Dlaczego influencerzy finansowi wygrywają z instytucjami, które mają większy budżet i autorytet?
Jak dobrać podcast, rolkę czy newsletter do etapu relacji z odbiorcą?
Po co rozumieć finanse, skoro treści może pisać AI?
Raport jest bezpłatny. Link do PDF przyjdzie na podany adres w ciągu kilku minut.
Sektor finansowy odpowiada na pytania, których klienci już nie zadają
Analiza dotychczasowych kar KNF pokazuje, że sankcje dotyczą braku wymaganych informacji i procedur – nie tonu przekazu. Znaczna część zachowawczości branży ma więc podłoże kulturowe i organizacyjne, nie prawne. Ten raport pokazuje, jak komunikują ci, którzy to zrozumieli – od influencerów po banki.
Ograniczone zaufanie
Afery i phishing sprawiły, że instytucjonalny przekaz bywa traktowany podejrzliwie – niezależnie od treści. Autorytet regulowanego podmiotu już nie wystarcza.
Język, który zabija autentyczność
Prawnicze sformułowania i nadmierna ostrożność sprawiają, że komunikat rozmywa się, zanim dotrze do odbiorcy. Deklaracja prostego języka z 2020 r. to dopiero początek.
Format nie dla wszystkich
Te same treści muszą trafić do zetki przewijającej rolki i do silversa czytającego list prezesa. Do tego dochodzi AI, która zmienia, kto i jak pyta o pieniądze.
Cztery rozdziały, jedna teza: najpierw strategia, potem format
Czy o finansach trzeba mówić poważnie?
Nie należy mylić powagi tematu z powagą tonu. Jak finfluencerzy, czyli influencerzy finansowi, budują autorytet, dlaczego działa „bez owijania w bawełnę”, co zmieniła deklaracja prostego języka i jak Cleo, Blik i Inwestor Wojtek żartują o pieniądzach.
Nie szukaj viralu, buduj system
Problemem nie jest format, lecz brak strategii. Społeczność wbudowana w produkt, real‑time marketing jako element planu i system, w którym formaty napędzają się nawzajem.
Jak dobrać narzędzia do mówienia o finansach?
Podcast, długie wideo, rolki, newsletter, posty, serial, webinar, live, konkurs – co daje każdy z nich i na jakim etapie relacji z odbiorcą ma sens. Plus: jak dobieramy formaty w praktyce.
Po co rozumieć finanse, skoro jest AI?
Trzy poziomy AI w finansach, różnica między odpowiedzią prawdziwą a adekwatną i dlaczego ryzyka po stronie działów PR są podobne do ryzyk klientów – tylko konsekwencje są większe.
Lista kontrolna Human Signs: pięć rzeczy do sprawdzenia, zanim autoryzujesz treść finansową przygotowaną z pomocą AI
- Każda liczba ma źródło
- Kontrola adekwatności, nie tylko prawdziwości
- Test drugiego podejścia
- Filtr regulacyjny
- Autoryzacja merytoryczna zawsze po stronie człowieka
Więcej o AI w finansach w rozdziale 4.
Głosy z redakcji, uczelni i marketingu
Maciej Samcik
redaktor naczelny, „Subiektywnie o Finansach”
O tym, kiedy compliance jest wymówką i dlaczego zbyt trudnego produktu nie da się opowiedzieć lekko.
dr hab. Jacek Wasilewski
medioznawca, prof. Uniwersytetu Warszawskiego
Trzy różnice między finfluencerem a bankiem: orientacja na problem odbiorcy, humanizacja przekazu, warstwy komunikacji.
Kamil Zatoński
redaktor działu Puls Inwestora, „Puls Biznesu”
Jak fikcyjna postać inwestująca prawdziwe pieniądze zbudowała społeczność.
Barbara Dzida
Head of Marketing Region CEE, Bibby Financial Services
Jak instytucja finansowa dobiera formaty w praktyce – perspektywa marketingu B2B.
„Po co rozumieć finanse, skoro jest AI? Żeby wiedzieć, kiedy AI się myli. I żeby wiedzieć, że się myli, zanim jej odpowiedź potwierdzimy własnym autorytetem.”
Ten raport przyda Ci się, jeśli...
Tak, to dla Ciebie
- Odpowiadasz za komunikację, PR lub marketing w banku, towarzystwie ubezpieczeniowym, funduszu, firmie pożyczkowej albo fintechu.
- Twoje treści są poprawne i… nikt ich nie czyta. Chcesz wiedzieć, co zmienić, zanim zmienisz format.
- Compliance odrzuca każdą lżejszą formę, a Ty chcesz wiedzieć, co naprawdę wynika z przepisów, a co z przyzwyczajenia.
- Twój zespół tworzy treści z pomocą AI i chcesz mieć pewność, że żadna wymyślona liczba nie trafi do publikacji.
Raczej nie dla Ciebie
- Szukasz listy „10 trików na viral na TikToku” – raport zaczyna od strategii, nie od chwytów.
- Potrzebujesz liczb i benchmarków rynkowych – to analiza jakościowa oparta na przykładach i komentarzach ekspertów.
- Komunikacja instytucji nie jest w Twoim zakresie odpowiedzialności.
Zespół Finance & FinTech agencji Human Signs
Pracujemy dla instytucji finansowych od lat – m.in. Nest Bank, Bank BPS, Bibby Financial Services, Kredytmarket czy Prevoir. Raport powstał z naszego doświadczenia w tej pracy, uzupełnionego o analizę rynku i komentarze ekspertów.
Magdalena Szymańska
Ponad 20 lat w PR i komunikacji korporacyjnej, głównie w sektorze finansowym. W latach 2006–2013 pracowała w departamencie komunikacji korporacyjnej Fortis Bank Polska i BNP Paribas Bank, m.in. jako rzeczniczka prasowa – zna więc perspektywę instytucji regulowanej od środka. Od 12 lat po stronie agencji. Magdalena kieruje zespołem, który na co dzień prowadzi komunikację banków, firm faktoringowych i pożyczkowych oraz fintechów. W raporcie odpowiadała za redakcję merytoryczną: zgodność przykładów, danych i wniosków z praktyką rynku regulowanego.
„W pracy dla instytucji finansowych opieramy się przede wszystkim na wiedzy eksperckiej klienta i naszym doświadczeniu. AI może przygotować research, ale nie może być źródłem ani ostatnią instancją weryfikującą poprawność treści. To człowiek decyduje o finalnym kształcie każdego tekstu.” Magdalena Szymańska
„Kłopot z wyborem formatu najczęściej oznacza, że przekaz nie jest jeszcze dopracowany. Gdy wiemy, co i do kogo mówimy, format przychodzi naturalnie. Wynika wtedy z celu komunikacji, etapu relacji z odbiorcą i zasobów, jakimi dysponuje organizacja”
Wiesz już, co nie działa w komunikacji Twojej instytucji? Ustalmy, od czego zacząć.
Wykonawców formatów w PR finansowym nie brakuje. Rzadziej ktoś sprawdza to, co powinno być pierwsze: na jakim etapie relacji z odbiorcami jest Twoja instytucja i które z jej ograniczeń wynikają z prawa, a które z przyzwyczajenia.
Dział Finance & FinTech
Zanim zostawisz adres
Jak dostanę plik?
Po wysłaniu nam adresu e-mail otrzymasz wiadomość z linkiem do PDF raportu.
Dlaczego tylko firmowy e-mail?
Raport jest adresowany do osób odpowiedzialnych za komunikację w instytucjach finansowych.
Co zrobicie z moim adresem?
Wyślemy raport i – od czasu do czasu – informację o kolejnej publikacji lub wydarzeniu Human Signs. Każda wiadomość ma link do wypisania się. Nie przekazujemy adresów nikomu. Szczegóły w polityce prywatności.